Conseiller patrimoine près de Lille

Je m'appelle Olivier Berger, je suis conseiller en gestion de patrimoine, mandataire de Gan Patrimoine. Mon bureau est à Avelin, dans le Nord, à une vingtaine de kilomètres au sud de Lille.

Où je reçois, et comment je travaille

Dans les Hauts-de-France, nous pouvons nous rencontrer : à mon bureau, chez vous ou sur votre lieu de travail, dans la métropole lilloise, la Pévèle, le Douaisis ou le bassin minier.

Partout ailleurs en France, tout se fait à distance, et cela fonctionne très bien : visioconférence pour les échanges, espace sécurisé pour les documents, signature électronique pour les souscriptions. La proximité géographique est une commodité, pas une condition.

Pourquoi un conseiller près de chez vous change quelque chose

Moins pour la distance que pour la continuité. Dans les grands réseaux, les conseillers changent souvent et le dossier passe de main en main : celui qui vous propose un contrat est rarement celui qui en assurera le suivi dix ans plus tard.

Ici, c'est l'inverse : celui qui réalise votre bilan est celui qui vous suit ensuite, et vous avez son numéro de portable. Sur des décisions qui s'étalent sur quinze ou vingt ans, cette continuité compte davantage que la proximité du bureau.

Les situations pour lesquelles on me consulte

• Un patrimoine constitué par accumulation, réparti entre plusieurs banques et assureurs, que personne n'a jamais regardé dans son ensemble.
• Une retraite qui approche, avec une baisse de revenus que l'on n'a jamais chiffrée précisément.
• Une somme devenue disponible — cession d'entreprise, vente d'un bien, héritage — et la question de ce qu'il convient d'en faire.
• Une famille à protéger, en particulier recomposée, où la loi produit rarement le résultat souhaité.
• Une entreprise à transmettre, sujet qui demande plusieurs années d'anticipation.

Mon cadre d'exercice

Je suis mandataire de Gan Patrimoine, filiale du groupe Groupama, et je distribue sa gamme. Je le dis d'emblée plutôt que de le laisser découvrir : je ne suis pas courtier et je ne compare pas l'ensemble du marché. Quand votre besoin sort de ce périmètre, je vous oriente vers l'interlocuteur adapté.

Mon activité est encadrée : immatriculation à l'ORIAS sous le numéro 09051780, vérifiable par quiconque sur orias.fr, sous le contrôle de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution. Je ne facture pas d'honoraires : ma rémunération vient des commissions versées par la compagnie sur les contrats souscrits.

Ce que vous pouvez attendre d'un premier rendez-vous

Pas de documentation produit, pas de simulation préparée à l'avance. Le premier échange sert à comprendre votre situation : ce que vous détenez, ce que vous payez, ce que vous préparez, et ce qui vous inquiète. Venir avec vos derniers relevés de contrats et votre avis d'imposition le rend nettement plus utile, mais ce n'est pas une condition.

À la fin, l'une des trois réponses suivantes : votre situation ne justifie pas encore un accompagnement, et je vous le dis ; elle relève d'un autre professionnel, et je vous oriente ; ou un bilan a du sens, et nous en fixons le cadre. Dans tous les cas, vous repartez avec une réponse, pas avec une proposition commerciale.

Par quoi on commence

Par un échange de 30 minutes, sans engagement et sans frais, pour cerner votre situation. S'il y a matière, je réalise un bilan patrimonial écrit, qui vous est remis et vous appartient, que vous donniez suite ou non.

Les deux motifs les plus fréquents sont la préparation de la retraite et l'organisation de la transmission.

Me joindre

29 rue des Marlières, 59710 Avelin
Téléphone : 06 99 56 38 02
E-mail : olivier.berger@mandataires.ganpatrimoine.fr